Gold, Silber und Aktien: Zeit für eine Versicherung!
Ich habe heute aus Interesse ein Gespräch mit einem Fachmann auf dem Gebiet geführt, möchte allerdings meinen Lesern einen kleinen Einblick in meine Quintessenz gewähren. Wer Physisch in Metallen investiert ist, dem sei jetzt angeraten, diese Lebensversicherung .. zu versichern.
Ich werde hier einfach mit einer fiktiven Summe ein Rechenbeispiel aufmachen. Eins sei vorweg erwähnt, seien Sie froh, wenn die Feuerversicherung für Ihr Haus nie gebraucht wird und planen Sie ein, aus einer solchen Versicherung keinen Gewinn zu ziehen, bzw. das diese als Prämie hinterher verfällt.
Gehen wir davon aus, dass Sie 10.000 Euro in Gold und 10.000 Euro in Silber physisch investiert haben und dieses auch besitzen.
Gold
Kaufkurs: 1177,20 US$
Dollarkurs: 1,2570
Gold = 10,68 Oz oder 332,15 Gramm
Beispiel für einen Optionsschein Put auf Gold (ist ein Rechenbeispiel und keine Kaufempfehlung) : WKN GS0VSK
GOLDMAN SACHS/PUT/GOLD / US DOLLAR (XAU/USD)/1000/0.1/24.06.11
Bedeutet, dass der Basiswert für eine Unze Gold bei 1000 US$ liegt und der Schein bis zum 24.06.2011 läuft. Das Bezugsverhältnis liegt bei 0,1
Zur Absicherung ist ca. 3-5 % des Investments zu planen und wir nehmen jetzt einfach mal die 5 % = 500 Euro vom Goldinvestment.
Dieser Schein wird aktuell mit 4,00 Euro gehandelt, was bedeutet, das wir 125 Optionsscheine kaufen.
Die 177,2 US$ zum Basiswert sind persönliches Risiko und müssten als Basisverlust verschmerzt werden.
Wir gehen jetzt mal von einem (ich erwarte Ihn) deflationären Crash aus, welches den Goldpreis zum Ende diesen Jahres auf 650 US$ zurück katapultiert und stellen mal eine Rechnung auf:
- Gold : 10,68 Oz
- Verlust je Oz : 527,2 US$
- Gesamtverlust: 5630,50 US$
- Verlust in Euro: 4478,91 Euro
- Verlust umgerechnet in Goldunzen: 6,01 Oz
(vorbehaltlich dem selben Dollarkurs und ähnlicher Volatilität)
Gegenrechnung
- Kurs des Optionsscheines : 27,78 Euro
- Kosten des Optionsscheines: 4,00 Euro
- Gewinn aus dem Optionsschein: 23,78 Euro
- 125 OS * 23,78 Euro : 2972,50 Euro
- Gewinn $: 3736,43 US$
- Nachkauf Gold: 5,75 Oz
- Tatsächlicher Verlust: 0,26 Oz
Ich werde selbige Rechnung jetzt für einen Silber Put aufmachen
Silber
Kaufkurs: 17,64 US$
Dollarkurs: 1,2570
Silber = 566,89 Oz oder 17630,39 Gramm
Beispiel für einen Optionsschein Put auf Silber (ist ein Rechenbeispiel und keine Kaufempfehlung) : WKN GS1V8G
GOLDMAN SACHS/PUT/SILBER / US DOLLAR (XAG/USD)/13/1/24.06.11
Bedeutet, dass der Basiswert für eine Unze Silber bei 13 US$ liegt und der Schein bis zum 24.06.2011 läuft. Das Bezugsverhältnis liegt bei 1
Zur Absicherung ist ca. 3-5 % des Investments zu planen und wir nehmen jetzt einfach mal die 5 % = 500 Euro vom Silberinvestment.
Dieser Schein wird aktuell mit 0,64 Euro gehandelt, was bedeutet, das wir 781 Optionsscheine kaufen.
Die 4,64 US$ Differenz zum Basiswert sind persönliches Risiko und müssten als Basisverlust verschmerzt werden.
Gehen wir von einem Rückgang des Silberpreises auf 9 US$ je OZ aus.
* Silbermenge : 566,89 Oz
* Verlust je Oz : 8,64 US$
* Gesamtverlust: 4897,93 US$
* Verlust in Euro: 3896,52 Euro
* Verlust umgerechnet in Silberunzen: 277,66 Oz
(vorbehaltlich dem selben Dollarkurs und ähnlicher Volatilität)
Gegenrechnung
* Kurs des Optionsscheines : 3,17 Euro
* Kosten des Optionsscheines: 0,64 Euro
* Gewinn aus dem Optionsschein: 2,53 Euro
* 781 OS * 2,53 Euro : 1975,93 Euro
* Gewinn $: 2483,74 US$
* Nachkauf Silber: 275,97 Oz
* Tatsächlicher Gewinn: 1,69 Oz
Es gibt hier unzählige Möglichkeiten auch Währungsrisiken abzudecken etc, allerdings will ich es hier auch nicht übertreiben. Ich möchte lediglich sensibilisieren. Mit einer 5% Versicherung werden in diesem Beispiel die Verluste von ~50-60% auf ein Minimum reduziert. Natürlich verfallen die Scheine wertlos wenn es nicht Kracht. Aber wie oft haben Sie die Brandversicherung für Ihr Haus schon bezahlt, ohne das dieses abgefackelt ist? Und? Sind sie jetzt traurig, dass es nicht passiert ist? Eben!
Dieser Artikel dient nicht als Investmentberatung und kann selbige auch nicht ersetzen. Er dient nur der Sensibilisierung und soll vor größerem Schaden bewahren. In diesem Rechenbeispiel bin ich von fixen Posten ausgegangen und habe keine Kursschwankungen berechnet. Diese können eine erhöhende oder auch senkende Auswirkung auf die Rechnung haben.
Carpe diem
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94 Responses to Gold, Silber und Aktien: Zeit für eine Versicherung!
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Hallo Cheffe,
super. Genau darauf habe ich gewartet.
Eine Frage habe ich. Ist bei der Berechnung
auch schon die Spekulationssteuer von 25 %
Berücksichtigt? Gruß Klemens
@ Klemens, nein ist Sie nicht.
@ V das ist soweit richtig, die Kaufkraft sollte eigentlich erhalten bleiben. Ich für meinen Teil denke allerdings, dass es durchaus Sinn macht auf Nummer sicher zu gehen.
Führt ein deflationärer Crash nicht dazu, dass sämtliche Preise parallel fallen?
Das würde bedeuten, dass Gold und Silber de facto keinen Wert verlieren.
Um zu verstehen, warum es so oder so nicht klappen wird, für die “normalos” sich abzusichern könnt Ihr hier sehen…..echt übel, oder toll, je nach Sichtweise…http://www.youtube.com/watch?v=J62kIfKt8EE&feature=related
Gold ist sehr zu empfehlen. Ist auch krisensicher! dinde ich gut den Artikel.
Wenn es kracht und das Chaos kommt wird alles wertlos ausser das nackte Leben. Und das kann man nicht versichern.
@ ..steinle
Es kommt durchaus auf die eigenen Planungen an.
Physisch absichern?
Na dann mach mal….
Wer sich an Zahlen orientiert ist selber schuld.
Deflationärer Schock…na und, laß ihn doch kommen.
Mal schaun was zum Schluß noch Wert besitzt….
Optionen sind auch nur Papier…
So ein Scheiss. GOOOOLD ist meine Versicherung.Aus, ferig!Was fällt, steigt auch wieder.Keine Mark mehr den Versicherungs und Bankbanditen.Amen!
Hallo,
ich lese hier immer fleißig mit und bin sehr begeistert von euch. Aber eine Frage bleibt, wo bekomme ich denn diese Optionsschein, kann ich die im Internet kaufen oder muss ich dies an Bankschaltern tun?
Ich werde doch keine Put-Optionen von den Banker-Luden kaufen!
Wundert mich schon, dass ich sowas hier lesen muss! Und dann ist auch noch explizit GOLDMAN SUCKS in diesem Artikel genannt, die Oberverbrecher schlechthin!*Kopfschüttel*
@hurenbock
recht so, dreckige Geldmafia!
Bei allem Respekt vor Dirk Müller, der schon seit Wochen eine solche Versicherung progatiert und die ich im Falle von Aktien auch für empfehlenswert halte.
Aber physisches Edelmetall ist die Versicherung schlechthin. Welches vernunftbegabte Mensch kommt bitteschön auf die Idee eine Versicherung für den Fall abzuschliessen, dass seine Feuerversicherung ausfällt. So was suboptimales kann man doch nur empfelen, wenn man den Banken , die solche Optionsscheine verkaufen, noch mehr Geld in den Rachen schmeissen will.
So langsam zweifele ich sogar an “unabhängigen” Experten wie Dirk Müller.
@Gerhard
rechts so Gerhard….
das soll noch einer mal verstehn…
Vielleicht sollte er mal intensiv die Bücher von
Prof. Bocker lesen.
@ Gerhard Nadolny
ich denke Dirk Müller ist einer der wenigen die unabähngig sind.
Die Absicherung mach schon Sinn, aber nur für die 10 – 20% der Bevölerung die Superreich sind.
Das Sytem wird zusammenkrachen, desshalb gehen wir doch alle in Sachwerte. Das vertrauen in den Euro geht auf NULL, wir können dies beschleunigen.
Desshalb muss jeder Bürger sein Giralgeld von den Banken/Versicherung/auch Fonds in Bar auzahlen lassen (kündigen).
Dann: – alle Verbraucherkredite zurückzahlen
– für 3 Monate Lebensmittel,Diesel, Heizöl..
– für den täglichen gebrauch Bargeld
daheim (X-Scheine)
– dann, wer noch was hat in Silbermünzen
– und für die SUPERREICHEN GOLD
– nichts im Bankschliesfach haben
ganz ganz WiCHTIG Wichtig
Wenn dies nur 5% der Bevölgerung tut, sind die Banken dicht, damit kann was neues kommen. Ob dies dann besser ist? Ein Versuch wäre es aber!
Das beste ist, sich mental von dem ganzen Finanzroulette verabschieden. Sachwerte OK. Bei Gold kann so mancher Staat dazwischenfummeln, soweit er die kommende Krise überlebt.
@Cheffe,
sicher ist Planung richtig und für jeden individuell zu erstellen. Mein Typ dazu ist, sich mit den nächsten Nachbarn nicht zerstreiten. Die Grösse in der Krise zeigt sich in der Mitmenschlichkeit. Gold und Geld erzeugt nur wieder Egoismus. Lebensmittelvorrat sollte jeder für zwei oder mehr Personen anlegen. Eine Portion für sich und eine Portion für den Nächsten.
Die alten Ägypter haben sich Weizendepots angelegt statt Gold im Panzerschrank. Meiner Meinung war das wesentlich klüger als Gold zu horten.
Dat Problem einer solchen Versicherung ist: WTSHTF (when the shit hits the fan), wie sicher ist dann, dass eine Versicherung überhaupt noch zahlungsfähig ist und gerade Horst Meier, Kunde der Priorität 0.1 promille, natürlich seine Ausfallsumme erstattet bekommt?
Wichtig ist glaube bei Gold nur eins, im Schnitt kann man mit einer Unze Gold immer einen guten Anzug kaufen, das war 1913 so, das war 1990 so, dass ist auch 2010 noch so. In extremen Krisen nimmt es nominal eher an Wert zu. Das man mit einer Unze auf einmal nicht mal mehr nen Sack Kartoffeln bekommt, so ein Szenario ist mir unbekannt (abgesehen davon, dass der Verkäufer gar nicht verkaufen will, weil er sonst selber verhungert!
Silber hingegen ist momentan verbuggt, um es technisch auszudrücken, da es nicht mehr im historischen 1:16 Verhältnis steht.
Zu allen Zeiten gab es nur zwei Tauschmittel in Notzeiten:
Zigaretten und Lebensmittel. Alle andere war nach kurzer Zeit aufgebraucht. Meine Mutter hat miterlebt, wie die Nachbarn Perserteppiche, Gold, Schmuck etc. gegen minimalmengen an Lebensmittel getauscht hatten.
Sehr lustig, diese Infos!
Wir alle hassen die Ausverkäufer dieser Welt. Und nun sollen wir aber auch mitspielen. Nach dem Motto
“wenn wir es nicht tun, machen es ja doch die anderern”….interessante Facetten von Menschen, die das jetztige System und Verhalten der Entscheidungsträger so verteufeln…
aber mitmischen will dann doch jeder…
genau deshalb ist die welt, wie sie ist.
gebe einem Menschen Macht, und du erfährst seinen Charakter der Gier auf alles Mögliche.
Wie schade, dass es immer wieder aufs Gleiche hinausläuft.
@XOX
alles ist relativ, auch die Unabhängigkeit von Dirk Müller. Seine große Veranstaltung in Köln ließ er sich u.a. von Cortal Consors sponsern.
Wer verdient auch mit dem Kauf und Verkauf von Optionsscheinen Geld?
Ich schließe mich H.Steiner an:
Gold und silber (und erst recht Optionen darauf) können wir nicht essen. Und ich konzentriere meine Gedanken und mein handeln darauf, dass wir nach der Krise unsere Welt neu gestalten, ohne ein Geldsystem, das auf Mangel (= seltene Materialien wie Gold, Silber, Platin etc.) und Schuld (= Zinsen) basiert.
Ich setze mehr auf menschlichkeit und gute Beziehungen – wenn ich auch zugeben muss, dass es in unserer Gesellschaft immer schwieriger ist, den Nachbarn und selbst die Verwandten mit meiner Sichtweise zu erreichen…
Ich danke Dir, cheffe, für diesen Beitrag, der uns wiedereinmal hilft, die Durchtriebenheit des Systems zu erkennen und vielleicht den Blick wieder auf das Wesentliche zu wenden…
Herzlichst – der schockwellenreiter
@schockwellenreiter
mach dir keine Sorgen. Menschlichkeit kehrt immer dann zurück wenn die Not am Größten ist.
das ist leider eine Tatsache.
…es ist alles da, denn die Natur hat für alles gesorgt, und sie hat es gerecht verteilt. Die Natur hat alles zu bieten, nur eines hat sie nicht zu bieten: Geld.
Der Mensch hat sich angemaßt die Natur beherrschen zu wollen, sich eingebildet, diese zu beherrschen, aber die Natur lässt sich nicht beherrschen, nur der Mensch selbst, und weil der Mensch gierig ist, hat er etwas erfunden, dieser Gier noch einen Sinn zu geben, er erfand das Geld….weil sich der Mensch nicht selbst genug sein kann….
Gerhard Nadolny!
Dirk Müller ist für mich ein Primat seines Faches. Ich hatte die Gelegenheit in Sinsheim einem Vortrag von ihm folgen zu können.
Fazit: Was ist verwerflich für derartige Veranstaltungen einen Sponsor zu haben ? Gibt es heute noch etwas zum NULL-Tarif?
Entscheidend ist für mich was da rüberkommt !
Und da kam einiges rüber. Klare Fakten -
kommentiert und begründet. 1A Vortrag.
Jeder muß sich daraufhin Gedanken machen, welchen Weg man persönlich einschlägt. Und das ist das Entscheidende.
@ Gerhard Nadolny
alles ist relativ, stimme dir voll und ganz zu.
Solange wir z.B. die EC-Karte nutzen, ermöglichen wir den Banken mit unserem Giralgeld weiter zu zocken.
Nach 1:2 beim eishockey nun liegt auch bayern 0:1 zurück
tja arme deutsche , nur am verlieren schon ärgerlich wenn es Halbfinale , Finale ist .-)
Denke mal dafür wird in Italien etwas passieren was den Euro schwächen wird , bevor USA und Uk uns alle schocken